Tại phiên xét xử hình sự chiều 28-11-2023, Tòa án nhân dân dân (TAND) TP. Bến Tre đã tuyên phạt bị cáo Phạm Quốc Việt (23 tuổi), đăng ký thường trú xã Ân Hòa, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình 1 năm 3 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Ngoài ra, tòa còn tuyên phạt buộc bị cáo Việt phải nộp số tiền 50 triệu đồng sung công quỹ nhà nước.
Trong khoảng thời gian từ tháng 2-2022 đến tháng 11-2022, trên địa bàn TP. Bến Tre và các huyện Ba Tri, Mỏ Cày Bắc, Chợ Lách (thuộc địa bàn tỉnh Bến Tre), Phạm Quốc Việt đã trực tiếp cho 22 người vay với 181 gói vay, tổng số tiền 1,47 tỷ đồng, theo thỏa thuận với mức lãi suất từ 304%/năm đến 365%/năm.
Trên thực tế, mức lãi suất Việt cho vay từ 304%/năm đến 730%/năm (cao gấp 15,2 lần đến 36,5 lần so với mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự). Số tiền Việt thu lợi bất chính là 248,71 triệu đồng.
Trong số 22 người là bị hại vay tiền của Việt, một số người vay nhiều lần từ vài triệu đồng tới 13 – 14 triệu đồng, cho tới vài chục triệu đồng, có trường hợp hơn 300 triệu đồng. Người vay phải chịu lãi suất thỏa thuận từ 304%/năm đến 365%/năm, nhưng thực tế phải chịu lãi suất tới 562%/năm, thậm chí có người phải chịu lãi suất 730%/năm (cao hơn lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự từ 15,2 lần hoặc 28,08 lần hoặc 36,5 lần).
Hội đồng xét xử TAND TP. Bến Tre cho rằng bị cáo Phạm Quốc Việt mới phạm tội lần đầu và có nhiều tình tiết giảm nhẹ. Tòa đã tuyên phạt bị cáo 1 năm 3 tháng tù, đồng thời phạt bổ sung bằng tiền, buộc bị cáo phải nộp 50 triệu đồng sung công quỹ nhà nước.